O presidente da Associação Brasileira de Defesa dos Clientes e Consumidores de Operações Financeiras e Bancárias (Abradeb), Raimundo Nonato, considera positivas as novas medidas do Banco Central para prevenção de fraudes.

O presidente da Associação Brasileira de Defesa dos Clientes e Consumidores de Operações Financeiras e Bancárias (Abradeb), Raimundo Nonato, considera positivas as novas medidas do Banco Central para prevenção de fraudes. Ele afirma que isso representa um avanço importante na segurança do sistema financeiro e na proteção dos usuários.

Novas Regras do Banco Central

O Banco Central determinou que todas as transações direcionadas a contas suspeitas de fraude devem ser analisadas e, se necessário, bloqueadas. Essa medida visa garantir maior controle e transparência nas operações financeiras.

Abrangência das Medidas

As novas regras se aplicam a todos os tipos de transação, incluindo Pix, TED, DOC e pagamentos com cartões.

Análise Detalhada das Transações

Para avaliar o possível envolvimento de contas em esquemas fraudulentos, as instituições financeiras devem utilizar todas as informações disponíveis, incluindo dados de sistemas eletrônicos e bancos de dados públicos ou privados.

Comunicação e Bloqueio de Chaves Pix

Quando um bloqueio é realizado, o titular da conta deve ser oficialmente informado sobre a decisão e os motivos por trás dela. Além disso, o sistema automaticamente rejeitará novas chaves Pix associadas a contas já identificadas como suspeitas. Essa medida visa evitar que fraudadores reutilizem informações comprometidas. Se uma chave estiver relacionada a uma fraude, o sistema impedirá seu novo registro.

Limites e Aprovações para Fintechs

A partir de novembro, o Banco Central também implementará limites menores para transferências – até R$15 mil – em instituições de pagamento não autorizadas ou conectadas indiretamente ao sistema financeiro. Adicionalmente, novas fintechs e plataformas de pagamento precisarão obter aprovação prévia do BC e comprovar certificação técnica antes de iniciar suas operações.

Visão Geral

As novas medidas do Banco Central visam fortalecer a segurança das transações financeiras, proteger os usuários de fraudes e aumentar o controle sobre as operações realizadas por meio de diferentes métodos de pagamento, como [Pix](https://www.google.com/search?q=Pix), TED, DOC e cartões. As instituições financeiras deverão analisar detalhadamente as transações suspeitas e comunicar os bloqueios aos titulares das contas. Além disso, as fintechs e plataformas de pagamento enfrentarão novas exigências para operar no sistema financeiro.

Créditos: Misto Brasil

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